💸 NYSE investit 2 milliards pour réinventer la bourse

🌟 Aujourd’hui dans Next Gen Patrimoine :

🔥 La bourse de New York (NYSE) investit 2Mds de $ dans les marchés de prédiction.
💼 Mister IA, rend les CGP plus performants grâce à l’IA
💸 La bourse de Londres, s’associe à Crowdcube
⛓ RobinHood, continue sa tokenisation du monde
✅ DLT SS, Focus sur la régulation européene
🏦 JP Morgan, accelère aux UK avec “Personnal investing”

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🔥 La bourse de New York (NYSE) investit 2 milliards de $ dans les predictions market

C’est la nouvelle de cette rentrée ! L'opérateur du NYSE injecte 2 milliards de dollars dans Polymarket, leader des "prediction markets". Une entrée fracassante dans un secteur en pleine légitimation réglementaire.

Ce qu'il faut savoir :

• Investissement record : ICE valorise Polymarket à 8 milliards de dollars avant opération, avec un ticket de 2 milliards de dollars

• Retour aux États-Unis : après 3 ans d'absence, Polymarket obtient le feu vert de la CFTC grâce au rachat de QCEX, plateforme dérivatives réglementée. (toujours interdit en France)

• Extension de marché : l’outil décentralisé permet des prédictions sur politique, sport, économie… avec un usage croissant comme indicateur de sentiment marché.

• Technologie blockchain native : Polymarket repose entièrement sur la blockchain, assurant transparence, immuabilité et accessibilité directe sans intermédiaires.

• Partenariat stratégique : ICE exploitera les données de Polymarket pour enrichir ses offres d'analyse (sentiment, probabilités) et explorer la tokenisation d'actifs.

Pourquoi c'est important :

Cette opération marque une étape clé dans la fusion entre finance traditionnelle et modèles néo-numériques. Pour les CGP et banquiers privés, c'est un signal fort : les marchés prédictifs ne sont plus un simple divertissement, mais un outil d'analyse à potentiel institutionnel.

L'intégration d'une infrastructure blockchain renforce la crédibilité de ces marchés auprès des investisseurs professionnels. Elle ouvre aussi la voie à de nouveaux produits financiers nativement numériques, traçables et potentiellement désintermédiés.

L'émergence de ces indicateurs alternatifs pourrait bousculer les modèles d'évaluation macro, de lecture des tendances politiques et de gestion tactique. Une nouvelle classe d'actifs à surveiller pour enrichir les grilles de lecture client.

 💼Mister IA, rend les CGP plus performants grâce à l’IA

En 2025, la différence entre un cabinet qui croît et un cabinet qui stagne se joue souvent sur un facteur : la vitesse d’adoption de l’IA. Le secteur entre dans une phase d’industrialisation :

• 54 % des dirigeants wealth mondiaux identifient l’IA comme le principal levier pour scaler leur activité (Natixis WM Survey 2025).

• Aux États-Unis, 28 % des CGP utilisent déjà plus de 6 cas d’usages IA par jour.

• 77 % estiment que l’IA permettra d’intégrer davantage de services et d’améliorer la personnalisation client.

Autrement dit : ceux qui s’équipent maintenant prennent une longueur d’avance commerciale, opérationnelle et relationnelle.

C’est pourquoi Next Gen Patrimoine s’associe à Mister IA pour un webinaire exceptionnel et gratuit, le 23 octobre à 11h.

🔗 Inscription gratuite ici (places limitées)

Objectif : vous montrer, démonstrations à l’appui (Claude, GPT, Genspark…), comment l’IA permet de doubler le nombre de clients, d’accélérer vos cycles de vente et d’élever votre qualité de service : rédaction ultra-ciblée, veille intelligente, diagnostics patrimoniaux automatisés et création d’outils sur-mesure.

Le CGP à 500M€ d’encours solo est déjà né !

💸 La bourse de Londres, s’associe à Crowdcube

La Bourse de Londres s'allie à Crowdcube pour créer une passerelle inédite entre les investisseurs particuliers qualifiés et les entreprises privées en croissance. Ce partenariat inaugure un marché secondaire structuré (PSM), inédit au Royaume-Uni, combinant agilité des marchés privés et robustesse des infrastructures publiques.

Ce qu’il faut savoir :

• Lancement du PSM avec Crowdcube : Permet aux membres qualifiés de la plateforme (2M d’utilisateurs) d’investir dans des entreprises privées via des enchères périodiques.

• Accès facilité pour investisseurs éligibles : Ouvert aux particuliers fortunés, investisseurs avertis auto-certifiés et certains employés (sous conditions FCA).

• Technologie LSE + modèle PISCES : Appuyé sur l’infrastructure de la Bourse de Londres, avec règlement et trading encadrés mais allégés en obligations de transparence (vs AIM ou marché principal).

• Enjeux fiscaux et politiques alignés : Projet soutenu par le Trésor et les réformes Mansion House (allègements de droits de timbre, ISA en cours de révision) pour stimuler l’investissement domestique.

• Crowdcube, acteur central du financement early-stage : Déjà 1,5 Md£ levés pour des fintechs majeures (Monzo, Revolut…) + opérations secondaires de grande ampleur (Moneybox).

Pourquoi c’est important :

Pour les conseillers en gestion de patrimoine, family offices ou banquiers privés locaux, cette initiative ouvre une classe d’actifs jusqu’ici peu liquide et difficile d’accès : les actions d’entreprises privées matures.

La Bourse de Londres amorce ici une bascule stratégique vers l’intermittence régulée, comblant le vide entre capital-risque et marchés publics. Si le modèle séduit, il pourrait devenir une référence européenne pour le financement tardif non coté. Et pourquoi pas inspirer ! (on en parle juste après)

⛓RobinHood, continue sur la tokenisation du monde

Le PDG de Robinhood affirme que la tokenisation va "engloutir le système financier mondial". En ligne de mire : actions, immobilier, obligations… tout devient actif numérique.

Ce qu’il faut savoir :

• RobinHood ropose plus de 200 actions américaines tokenisées aux clients de l’UE depuis juin 2025.

• Anticipe une fusion progressive entre crypto et finance traditionnelle, à commencer par l’Europe où nous avons déjà un programme pilote !

• Prévient que tous les grands marchés auront un cadre réglementaire d’ici 5 ans.

• Estime que la tokenisation deviendra le mode par défaut d’exposition aux actions US hors des États-Unis.

• Cite les stablecoins comme premier exemple d’actif réel déjà tokenisé à grande échelle.

Pourquoi c’est important :

La tokenisation marque une bascule structurelle : elle transforme des actifs classiques en objets numériques échangeables 24/7, fractionnables, automatisables. Pour les acteurs du patrimoine, cela ouvre une nouvelle ère d’accès aux marchés mondiaux, avec une liquidité accrue, des frais réduits, et des portefeuilles plus flexibles.

Le signal est clair : Robinhood, Morgan Stanley, BlackRock... les géants se positionnent. Pour les CGP, banquiers privés ou family offices, le sujet n’est plus prospectif, il devient opérationnel. Comprendre les implications juridiques, fiscales et techniques de la tokenisation devient une compétence clé pour demain.

✅DLT SS, Focus sur la régulation européene

Le DLT Settlement System (DLT SS), pilier clé du régime pilote UE, permet de régler des titres tokenisés en blockchain avec des règles allégées. En France, Kriptown/LISE incarne cette dynamique avec un projet TSS (négociation + règlement) orienté PME.

Ce qu’il faut savoir :

• Permet le règlement de titres tokenisés (actions, obligations, OPC) avec DvP atomique, T+0, et registres on-chain.

• Autorisé sous le Règlement (UE) 2022/858, via dérogations ciblées (MiFID II, CSDR) pour infrastructures opérées par un CSD agréé.

• Utilise des espèces bancaires, voire des EMT ou monnaie banque centrale, selon disponibilité et autorisation du régulateur.

• Encadrements stricts : seuils d’éligibilité (< 500 M€ ou 1 Md€ selon l’actif), plafond global à 6 Md€, régime expérimental sur 6 ans.

• Kriptown/LISE : projet français de TSS, soutenu par CACEIS, vise un guichet unique pour PME (émission + cotation + règlement DLT).

Pourquoi c’est important :

Le DLT SS marque une étape clé dans la modernisation post-marché. Pour les CGP, banques privées et family offices, c’est l’amorce d’un modèle plus agile, transparent et direct d’accès aux actifs tokenisés – particulièrement pour les titres non cotés et les PME.

LISE, en combinant trading + règlement, ouvre un canal simplifié B2B2C, compatible avec une distribution via dépositaires ou teneurs de comptes-conservateurs. Un signal fort d’industrialisation à suivre, surtout si les seuils et le périmètre s’élargissent dès 2026.

🏦 JP Morgan, accelère aux UK avec “Personnal investing”

JPMorganChase unifie ses services de gestion de patrimoine au UK avec le lancement de J.P. Morgan Personal Investing en novembre 2025. Adossée à Nutmeg, cette plateforme propose une offre hybride alliant gestion pilotée, planification digitale et conseil personnalisé.

Ce qu’il faut savoir :

• Fusionne Nutmeg avec de nouveaux services haut de gamme → Gestion pilotée, pensions, outils de planification financière et conseillers dédiés pour les clients > £250k.

• Déploiement prévu dès novembre 2025 → Disponible sur application Chase UK et en version autonome.

• Lancement d’une plateforme DIY en 2026 → Permettra aux clients d’investir librement dans actions, obligations, fonds et autres classes d’actifs.

• Outil Wealth Planner en vitrine → Vue consolidée du patrimoine, simulations de stratégies, recommandations personnalisées (leur Finary à eux finalement 🙂 )

Pourquoi c’est important :

Ce lancement marque une étape clé dans l’intégration verticale banque/investissement en Europe, capable de concurrencer les néo-brokers et robo-advisors tout en captant une clientèle patrimoniale.

→ Un investisseur UK avec £300k peut désormais bénéficier d’un suivi personnalisé sans passer par une banque privée traditionnelle.

Pour les CGP et banquiers privés, cela traduit une montée en gamme de l’offre retail : le client autonome ou mass affluent s’habitue à des services digitalisés mais personnalisés. L’exigence monte, même en dehors des circuits traditionnels, il faut repenser l’approche conseil et la valeur perçue.

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