🔥 75% des 30-45 ans veulent un CGP IA-friendly

🌟 Aujourd’hui dans Next Gen Patrimoine :

🔥 75% des 30-45 ans veulent un CGP IA-friendly
💸 Apana achète Capital Explorer
⛓ Les ETF Crypto, se multiplient aux US
🪙 SaxoBank et sa solution tout-en-un du patrimoine
💼 Crystal, lance une plateforme pour les CGP indépendants.
🤖 Finary, la nouvelle banque privée

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🔥 75% des 30-45 ans veulent un CGP IA-friendly 

L’intelligence artificielle redéfinit la gestion de patrimoine au Moyen-Orient, portée par une demande massive de transparence et de personnalisation. Une étude EY 2025 révèle un tournant générationnel : les jeunes clients attendent des conseillers qu’ils intègrent l’IA comme levier central de leur accompagnement.

Ce qu’il faut savoir :

• 75 % des Millennials (30-45 ans) dans la région veulent des solutions IA intégrées à leur gestion patrimoniale.

• 71 % des clients au Moyen-Orient attendent une adoption proactive de l’IA par leurs conseillers, bien au-dessus des moyennes globales.

• L’IA automatise les tâches administratives, libérant du temps pour le conseil stratégique et la relation client.

• 36 % des clients envisagent de multiplier les relations avec plusieurs gestionnaires : la fidélité unique laisse place à une logique de “multihoming”.

• L’IA permet plus de transparence sur les frais : 27 % des clients acceptent les frais en % des encours (vs 15 % globalement), mais exigent une meilleure lisibilité.

Pourquoi c’est important :

La gestion de patrimoine au Moyen-Orient entre dans une nouvelle phase : celle de l’hyper-personnalisation pilotée par les données. Pour les CGP et banquiers privés, l’intégration de l’IA devient un critère de sélection déterminant – notamment auprès des jeunes clients plus volatils et exigeants.

Face à des investisseurs plus engagés (+55 % de rendez-vous clients dans la région depuis 2024) et confiance difficile à gagner, les acteurs doivent évoluer : IA éthique, transparence renforcée, conseil augmenté. C’est une étape clé vers un modèle de gestion hybride où la technologie enrichit la relation humaine.

Si vous êtes intéressé par les sujets d’IA pour votre business de CGP vous pouvez rejoindre notre groupe whatsapp dédié ou vous pré-inscrire à la prochaine édition de Next Gen Patrimoine

Applications concrètes :

→ Analyse comportementale pour ajuster dynamiquement les allocations.
→ Reporting automatisé et personnalisé.
→ Conseils proactifs en fonction des évolutions de marché et du profil de risque.

💸 Apana achète Capital Explorer et le boost à l’IA

Capital Explorer, logiciel patrimonial reconnu, rejoint Apana, la nouvelle fintech fondée par l’équipe d’Eventmaker. Objectif : transformer l’outil en plateforme IA de référence pour les conseillers.

Ce qu’il faut savoir :

• Capital Explorer intègre Apana → Logiciel SaaS développé par AMC, fort de 200 clients CGP et grands comptes, et d’1 Md€ de contrats agrégés.

• Nouvelle équipe fondatrice → Tristan Verdier, Nicolas Bloyet et Robin Monjo (ex-Eventmaker) pilotent le projet, avec une solide expérience en SaaS B2B.

• Accélération IA à venir → Automatisation des bilans patrimoniaux, génération de documents réglementaires, recommandations personnalisées.

Pourquoi c’est important :

Cette reprise s’inscrire dans un moment clé où Harvest est fragilisé et de nombreuses sociétés comprennent les opportunités de fragmentation du marché. Pour les CGP, banquiers privés et family officers, cela signifie des outils plus fluides, moins de tâches manuelles, et un recentrage sur la valeur conseil.

Applications concrètes :

→ Pré-remplissage intelligent des bilans clients.
→ Production de synthèses pédagogiques pour les rendez-vous.
→ Harmonisation des données entre outils métiers, CRM et back-office.

💸 Les ETF Crypto, se multiplient aux US

Les autorités boursières américaines accélèrent l’intégration des cryptomonnaies dans la finance traditionnelle. La SEC vient d’approuver une réforme clé qui ouvre la voie à une vague de nouveaux ETF spot crypto au-delà du seul Bitcoin.

Ce qu’il faut savoir :

• Uniformise l’approbation des ETF crypto → Les places boursières NYSE, Nasdaq et Cboe peuvent désormais adopter des standards génériques pour lister des ETF crypto adossés à des actifs physiques (spot), sans double validation.

• Réduit les délais réglementaires → Le processus passe de 240 jours à 75 jours maximum entre le dépôt d’un dossier et le lancement du produit.

• Ouvre la voie à de nouveaux actifs → Solana, XRP ou encore Dogecoin pourraient rejoindre le marché dès octobre, selon les premières estimations.

Pourquoi c’est important :

Ce changement marque un tournant réglementaire majeur : après plus de 10 ans de blocages, la SEC bascule vers une approche industrialisée des ETF crypto.

Pour les professionnels du patrimoine, c’est une étape clé : elle crédibilise les cryptos comme classe d’actifs éligible dans des allocations structurées.

La réduction de la friction réglementaire et la standardisation des produits rendent ces ETF bien plus accessibles aux portefeuilles clients.

On peut espérer un effet d'entraînement sur l’Europe : Les initiatives américaines influencent généralement les régulateurs européens, en particulier l’ESMA.

Impact sectoriel :

Ce feu vert renforce l’omniprésence des ETF comme vecteur de démocratisation des classes d’actifs alternatives. Il pose aussi une question centrale : à quand une offre conforme, fiable et distribuable dans les circuits traditionnels français ? Les CGP et banques privées doivent déjà anticiper l’intérêt croissant de leurs clients pour ces produits.

🪙 SaxoBank et sa solution tout-en-un du patrimoine

Saxo Bank lance PartnerConnect, une plateforme 100% digitale dédiée aux professionnels de la gestion de patrimoine en France. Une offre qui combine courtage multi-actifs, conservation, et outils avancés de gestion patrimoniale, sans infrastructure IT lourde.

Ce qu’il faut savoir :

• Offre une solution intégrée, elle permet de gérer l’ensemble des portefeuilles clients via une plateforme unique, avec plus de 70 000 produits disponibles (actions, obligations, produits dérivés, etc.).

• Automatise les opérations back-office : Génère des relevés consolidés, permet le suivi des flux en temps réel, et assure une communication client digitalisée.

• Optimise les coûts structurels : Réduit significativement la charge administrative interne : gestion des frais, reporting, services titres et trésorerie tout-en-un.

Pourquoi c’est important :

En centralisant l’accès aux marchés et la gestion opérationnelle, Saxo se positionne fort sur le marché des CGP, banquiers privés et family offices, pour leur permettre de gagner en agilité et en productivité.
La plateforme répond aux exigences réglementaires tout en allégeant les charges fixes. Un levier stratégique face à l’augmentation des exigences clients et à la pression sur les marges.

💼 Crystal lance une plateforme pour les CGP indépendants

Le groupe Crystal, fort de 27 Mds€ d’encours, dévoile Murano, sa nouvelle plateforme 100 % dédiée aux professionnels du patrimoine. Née de l’intégration de Primonial Partenaires, Murano propose un socle digital et serviciel complet, taillé pour les CGPI.

Ce qu’il faut savoir :

• Propose des solutions d’investissement digitalisées : sélection personnalisée, parcours clients fluide, signature et suivi en ligne.

• Intègre une offre en architecture ouverte : produits en private equity, immobilier, non coté, via des fournisseurs de référence.

• Ajoute un outil d’adéquation réglementaire : matching profil-investisseur/préconisation, développé par Crystal.

• Offre des services exclusifs aux CGPI : accompagnement entrepreneurial de la création d'entité à la transmission.

Pourquoi c’est important :

Dans un marché où les attentes clients explosent et la pression réglementaire s’intensifie, centraliser l’offre, la conformité et les outils digitaux devient un avantage concurrentiel décisif. Et on peut dire que Crystal et primonial on eut un peu de data pour travailler de le sujet !

🏦 Finary, la nouvelle banque privée

PayPal Ventures entre au capital. Axel Weber (ex-UBS) rejoint l’aventure. Finary pivote vers la gestion patrimoniale premium… avec une ambition européenne.

Finary vient de lever 25 millions d’euros en Série B pour accélérer sa mue vers une plateforme complète de gestion de patrimoine augmentée par l’IA. Objectif annoncé : devenir le leader européen d’ici 3 ans, avec 5 milliards d’euros d’encours.

Ce qu’il faut savoir :

• Lève 25 M€ auprès de PayPal Ventures, Hedosophia, LocalGlobe, Shapers, Y Combinator et Speedinvest → Série B menée par des investisseurs fintech de référence (Wise, Revolut, Qonto).

• Accueille Axel Weber, ex-président d’UBS → Architecte de la montée en puissance d’UBS dans le wealth management, symbole d’un virage vers la gestion privée.

• Ambitionne 5 Mds€ d’encours d’ici 3 ans → Passage à l’échelle fort, qui nécessitera une stratégie d’acquisition plus aggressive et commerciale.

• Déploie de nouveaux produits : assurance-vie gestion libre, PEA, PER, CTO → Enrichissement massif de la gamme patrimoniale, avec montée en puissance de “Finary One” (gestion privée).

• Déjà rentable depuis fin 2024, 600 000 utilisateurs → Un modèle viable, appuyé par une communauté active et une forte présence sur YouTube (75M vues).

Pourquoi c’est important :

Cette levée marque un tournant stratégique majeur pour le secteur du patrimoine et des fintech. Finary n’est plus un simple agrégateur de comptes ou une app d’investissement : elle s’impose désormais comme un nouvel acteur de la banque privée digitale. L’arrivée d’Axel Weber entérine ce changement de cap et crédibilise sa volonté de devenir une référence du wealth management européen.

Pour les CGP, banquiers privés ou family officers, cette montée en gamme soulève plusieurs enjeux concrets :

• Concurrence sur les jeunes générations d’investisseurs patrimoniaux, attirés par la fluidité de l’expérience et l’accompagnement IA.

• Risque de désintermédiation partielle, notamment sur les actifs financiers standards (ETF, assurance-vie).

• Modèle hybride à surveiller : allie techno, pédagogie et rentabilité — sans dépendance aux rétrocommissions.

Impact potentiel :

Une plateforme comme Finary, capable de capter la génération Y/Z à l’heure du plus grand transfert intergénérationnel d’actifs (450 Mds€/an), pourrait devenir un standard.

Si elle parvient à préserver sa promesse de simplicité tout en montant en gamme, elle pourrait s’imposer comme l’alternative à la gestion privée traditionnelle, en France, puis en Europe.

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