🥇Le Top LinkedIn du Patrimoine 2025

🌟 Aujourd’hui dans Next Gen Patrimoine :

🎉 Lancement : 1ère édition de la newsletter
🌐 Top LinkedIn du Patrimoine : Classement & infos
🚀 All Time High Bitcoin dépasse les 120 000$, en silence (et pas en euros)
🔥 Savvy lève 72 millions pour réinventer le patrimoine avec l’IA
🤖 Yomoni utilise désormais des agents IA
🎓 Jeremy Blackwell : a écrit le post de la semaine

Pour découvrir toutes les newsletters précédentes ou nous suivre sur LinkedIn

🚀 Lancement de la newsletter

Bonjour à tous,

Et merci pour l’engouement suscité autour de cette nouvelle newsletter hebdomadaire.

Chaque fin de semaine nous choisirons 3 actualités qui ont fait la semaine selon 4 axes :
- Intégration de l’IA dans le monde du patrimoine
- Découverte de nouveaux produits d’investissements
- Aide et promotion de la pédagogie financière
- Point marché et outils

C’est ici que nous publierons également nos enquêtes, livres blancs et dossiers de façon ponctuelle. Parfois deux par semaines, parfois une par mois : seulement quand on sera sur d’être pertinents !

N’hésitez pas à partager vos les sujets qui vous intéressent à [email protected]

Ceci étant dit. Let’s go !

🌐 Top LinkedIn du Patrimoine

Cette semaine, nous avons dévoilé notre Top Linkedin du Patrimoine, un classement qui réuni tous les grands professionels Conseillers en gestion de patrimoine, Family officer, Banquiers privés qui prennent du temps pour créer régulièrement du contenu de grande qualité sur LinkedIn.

Cette mise en avant c’est ma façon de les remercier, mais aussi d’encourager chaque professionnel à partager ses connaissances et son quotidien pour démocratiser les finances personnelles et la gestion de patrimoine.

Comme promis vous pouvez retrouver ici la liste complète des lauréats avec leur profil LinkedIn ici.

Et en cliquant sur ce lien (ajoutez le en favori) vous aurez un fil LinkedIn qui n’affiche que les publications de ces acteurs : parfait pour éviter le bruit.

🚀 All Time High - Bitcoin dépasse les 120 000$, en silence (et pas en euros)

C’est officiel : le Bitcoin a franchi un nouveau sommet historique en dépassant brièvement les 123 000 dollars le 14 juillet 2025. Mais cette fois, aucun feu d’artifice médiatique. Ni gros titres. Ni tweets viraux. Une performance historique… dans l’indifférence générale.

Ce qu’il faut savoir :

• Hausse tirée par les institutionnels : la poussée vient des ETF Bitcoin (notamment BlackRock et Fidelity) et des entreprises cotées qui adoptent le BTC en trésorerie.L’ETF IBIT de BlackRock détient déjà plus de 700 000 BTC à lui seul.

• Les “Bitcoin Treasuries” se multiplient : chaque semaine, de nouvelles boîtes annoncent vouloir intégrer du BTC à leur bilan (Sequans, The Blockchain Group…).

Pourquoi c’est important :

L’absence de buzz dit beaucoup : le Bitcoin devient un actif institutionnalisé. Fini l’euphorie des particuliers. Ce bull run est plus feutré, porté par des acteurs silencieux. Résultat : une montée régulière, moins volatile, plus structurée et concentrée sur Bitcoin.
C’est forcément moins vendeur pour les médias.

💶 Et en euro ?

Pas encore d’ATH. Le record en euro reste à 102 000 €, contre un cours actuel autour de 95 000 €. En cause ? Le repli du dollar face à l’euro.

🧾 Petit rappel sur le risque de change :

Quand on investit dans une valeur libellée en dollars (comme le BTC), le taux de conversion USD/EUR impacte directement la performance réelle. Un dollar qui faiblit = une performance réduite côté européen, même si le cours en USD grimpe.
Ce phénomène touche tous les actifs internationaux (actions, crypto, matières premières) et doit impérativement être intégré dans l’analyse patrimoniale.

Le risque de change existe aussi dans des produits que vous connaissez bien : c’est le principal risque identifié par Corum pour sa nouvelle SCPI au USA. Les loyers sont perçus en dollars mais les dividendes sont versés en euros aux épargnants.

Si le dollar se renforce → bonne nouvelle les vos loyers convertis en euros valent plus.
Si le dollar baisse → baisse du rendement effectif en euros pour les porteurs de parts.

Et la couverture monetaire ( via contrats à terme ou des options de change) ça coûte cher, trés cher, trop cher. Alors pour l’investisseur c’est un pari sur l’immobilier américain, et sur le dollar.

🔥 Savvy : 72 millions de dollars pour réinventer le patrimoine par l’IA

La plateforme américaine Savvy Wealth, conçue pour les conseillers financiers “modernes”, vient de boucler un tour de table de 72 millions de dollars en Série B.

Ce qu’il faut savoir :

• +2,2 Md$ d’encours en moins de 3 ans : une croissance fulgurante pour cette plateforme advisor-first.

• Objectif : augmenter la productivité sans sacrifier l’humain : Savvy promet jusqu’à 19h de tâches automatisées par semaine pour les conseillers.

• +1 200 évolutions produit en un an : toutes issues des retours du terrain.

• Renforts de poids : Eric Hurkman (ex-CTO de Carta), David Weiner (ex-Compass) et Lisandra Wilmott (ex-Pathstone) rejoignent le comité exécutif.

• Mark Casady au board : l’ex-CEO de LPL Financial valide le modèle et investit via Vestigo.

Pourquoi c’est important :

Savvy ne cherche pas à remplacer les conseillers, mais à les augmenter. L’intelligence artificielle est intégrée dans le cœur du CRM pour générer des insights prédictifs, contextualisés et en temps réel. Résultat : plus de pertinence, plus d’impact, plus de temps passé avec les clients.

Ce modèle séduit les meilleurs talents du secteur, tout en redéfinissant les standards de la gestion de patrimoine : portefeuilles personnalisés, gestion des 401(k), modélisation successorale, fiscalité, investissements alternatifs et même cash management premium.

🔮 En ligne de mire : une plateforme complète, capable d’intégrer tous les besoins financiers d’un individu ou d’une famille — avec l’ambition de devenir le référent technologique des conseillers indépendants haut de gamme.

🤖 Yomoni confie sa relation client à des agents IA

Le spécialiste de l’épargne en ligne Yomoni s’appuie désormais sur Agentforce, la plateforme d’agents IA de Salesforce, pour optimiser sa relation client. Objectif : gagner du temps côté conseiller, sans rien céder sur la qualité ni sur la conformité.

Ce qu’il faut savoir :

• 5 heures gagnées par conseiller chaque semaine : les agents IA automatisent les tâches chronophages (FAQ, fiscalité, opérations courantes) pour laisser plus de place à l’écoute et au conseil personnalisé.

• Intégration fluide dans Salesforce : les agents IA s’appuient sur le Data Cloud et le CRM existant pour contextualiser chaque échange et fournir des réponses précises.

• 70 000 clients actifs, cap sur 2 Md€ d’encours en 2026 : la montée en charge des agents IA doit accompagner la croissance de Yomoni, tout en respectant les exigences AMF/ACPR.

• 15 % des conversations traitées de bout en bout : via une interface 24/7, l’agent IA peut répondre, orienter et alerter si besoin.

Pourquoi c’est important :

Yomoni fait de l’IA un levier stratégique de montée en gamme. En automatisant la gestion des demandes simples, l’entreprise renforce sa promesse : rendre l’épargne plus transparente, accessible, et surtout… plus humaine.

Côté client, l’expérience devient fluide, contextualisée, sans rupture. Côté conseiller, le temps libéré permet de remettre la pédagogie et la personnalisation au cœur du modèle. « Les agents IA deviennent un levier pour accélérer notre croissance », résume Vincent Sattler, Chief Technical & Product Officer.

🎓 Jeremy Blackwell : a écrit le post de la semaine

Et il vous suffit de cliquer ici pour aller le lire !

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